基金销售业务存在五项违规 唐山银行收警示函被要求限期整改

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【大河财立方消息】4月6日，河北证监局发布关于对唐山银行股份有限公司采取出具警示函行政监管措施的决定。

2023年3月，河北证监局对唐山银行基金销售业务开展了现场检查，经查，主要存在五方面问题：

一是唐山银行内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导。

二是唐山银行部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格。

三是唐山银行基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员。

四是唐山银行基金销售业务的专门合规风控人员未满足独立性和有效性要求，且未按照内部制度对基金销售业务进行监督和现场检查。

五是唐山银行内部管理制度未及时根据中国证监会规章进行修改。

根据相关规定，河北证监局对唐山银行采取出具警示函的行政监管措施。唐山银行应进一步完善相关制度流程，增强合规管理能力，执行合规管理要求，强化人员资质管理，并于2023年4月30日前向河北证监局提交书面整改报告。

责编:王时丹 | 审核:李震 | 总监:万军伟